Минюст намерен получить доступ к операциям и банковским счетам юрлиц и граждан. Ведомство подготовило проект поправок в соответствующий закон, пишут «Известия».
Поправки планируется внести в статью 26 федерального закона «О банках и банковской деятельности». Они подразумевают включение министерства в перечень лиц, имеющих право на получение от кредитных организаций сведений, являющихся банковской тайной.
В ведомстве пояснили, что это нужно для того, чтобы вести более тщательный контроль за деятельностью НКО.
Инициативу поддерживают в профильном комитете Госдумы, где считают, что законопроект повысит прозрачность финансирования таких организаций и поможет исключить «отмывочные» схемы.
Эксперты и представители некоторых фракций, напротив, полагают, что расширение круга лиц, имеющих доступ к банковской тайне, повысит риск утечек.
Документ поступит в кабмин в июне, а в сентябре будет внесен в Госдуму.
Закон «О банках и банковской деятельности» определяет банковскую тайну как тайну об операциях, счетах и вкладах граждан. Помимо кредитных организаций хранить ее обязаны Банк России, Агентство по страхованию вкладов, аудиторские компании, таможенные органы, Росфинмониторинг и органы валютного контроля, операторы платежных систем, клиринговые центры и другие государственные органы. Эти структуры не имеют права разглашать данные о счетах или финансовых операциях. Однако в законе есть и исключения. В частности, информацию по операциям и счетам юрлиц и граждан, ведущих предпринимательскую деятельность без образования юрлица, могут получать суды, Счетная палата, налоговые органы, ПФР, ФСС, а также правоохранительные органы.
Кроме того, эти данные могут получить руководители государственных органов, если они касаются проверки финансовых операций претендентов на государственные должности или тех, кто их уже занимает. Также к ним имеет доступ уполномоченный орган, осуществляющий функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Помимо этого, доступ к информации по счетам и вкладам граждан в случае их смерти получают наследники и нотариусы, к данным о счетах исполнителя по гособоронзаказу — заказчик, а о счетах кандидатов на выборные должности — избирательная комиссия.